投資状況４ヶ月目
基本方針
※基本方針は変更無しです。
ジュニアNISA
”子供の老後”資金の貯蓄を目的とする。従い投資期間は６０年程を想定し２０００万を目標とする。増やすことより減らさない事を最優先とする。
株式
子供の学費等の補充を目的とした投資。中長期（５年〜１０年）の利益を目指す。
投資信託
生活費の余剰資金を投資の原本とする。ある程度のリスク性も許容する。
金銀プラチナ
投資先の分散として少額を購入。ジュニアNISAと同じく６０年程の保管を予定。
現在の投資内容
※投資内容は変更無しです。
ジュニアNISA、金銀プラチナ
毎日の少額投資で金銀プラチナと合わせ月５万円程度を積立中。総額１２０万円までは本ペースで貯蓄しその後は月１５０００円を継続投資する。
株式
コロナによって値下がりしているJR西日本株を購入。数年後の価格の戻りを期待。現状株式の追加の購入予定は無し。
投資信託
現在米国インデックスを投資しているが、新興国株やリート等を主軸に移行する予定。
今月までの実績
総額：３８８，２４１円 （前月３５３，３４４円）
増加率：９．８％
ジュニアNISA
評価額 １６３，８５５
損益率 ＋６．１３％
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| SBI-SBI・V・S&B500インデックス・ファンド | ７６，５５６ | ＋７．２２ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式 | ７０，３２２ | ＋５．９１ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス | １６，９７７ | ＋２．３９ |
株式
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| JR西日本 | １６６，８００ | ＋６．１７ |
投資信託・特定預かり
評価額 ５７，５８６円
損益率 ＋１４．０３％
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| SBI-SBI・V・S&B500インデックス・ファンド | ４７，００６ | ＋１７．５１ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Sli先進国リートインデックス | ３２１ | ＋７．１８ |
| SBI-SBI・中国A株インデックス | １０，２５９ | ＋０．５８ |
そのた
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 金 | ７，５９４円 | ３０円 |
| 銀 | １，１６３円 | −２１円 |
| プラチナ | １，１５５円 | −２１円 |
今後の予定及び所感
米国株の調整局面がきたかと思えば、すでに以前の価格に戻ってきて再び右肩あがりの曲線上に戻ってきました。恐るべし米国株式ですね。
そんなことより恐るべしは暗号通貨。先月余った予算でビットコインを買おうか悩んでいたときからすでに１．５倍以上の価格になっています。たしかにこれを見ればインデックス投資は時間がかかりますね。
私としてはあまりに変動が大きくとても手が出せません。口座はつくりましたが放置ですね。
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