投資状況３ヶ月目
基本方針
ジュニアNISA
”子供の老後”資金の貯蓄を目的とする。従い投資期間は６０年程を想定し２０００万を目標とする。増やすことより減らさない事を最優先とする。
株式
子供の学費等の補充を目的とした投資。中長期（５年〜１０年）の利益を目指す。
投資信託
生活費の余剰資金を投資の原本とする。ある程度のリスク性も許容する。
金銀プラチナ
投資先の分散として少額を購入。ジュニアNISAと同じく６０年程の保管を予定。
現在の投資内容
ジュニアNISA、金銀プラチナ
毎日の少額投資で金銀プラチナと合わせ月５万円程度を積立中。総額１２０万円までは本ペースで貯蓄しその後は月１５０００円を継続投資する。
株式
コロナによって値下がりしているJR西日本株を購入。数年後の価格の戻りを期待。現状株式の追加の購入予定は無し。
投資信託
現在米国インデックスを投資しているが、新興国株やリート等を主軸に移行する予定。
今月までの実績
総額：３５３，３４４円
ジュニアNISA
評価額 １３１，００７
損益率 ＋１．４％
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| SBI-SBI・V・S&B500インデックス・ファンド | ６１，０８９ | ＋１．４８ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式 | ５５，８８５ | ＋１．２４ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス | １４，０３１ | ＋１．６８ |
株式
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| JR西日本 | １６１，９１０ | ＋３．０６ |
投資信託・特定預かり
評価額 ５４，５５０円
損益率 ＋８．０１％
| 銘柄 | 評価額（円） | 損益率（％） |
| SBI-SBI・V・S&B500インデックス・ファンド | ４４，０８８ | ＋１０．２１ |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Sli先進国リートインデックス | ３０５ | ＋１．７１ |
| SBI-SBI・中国A株インデックス | １０，１５６ | −０．４３ |
そのた
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 金 | ５１１７円 | ー２７円 |
| 銀 | ３８６円 | ４円 |
| プラチナ | ３７４円 | ー１０円 |
今後の予定及び所感
ついにS＆P５００の調整局面がきた感じですね。
投資を初めたばかりですがこれは想定済です。これがジュニアNISAを１２０万投入せずに分割で投資をしている理由です。むしろ個人的には早くきて良かったと思っています。資産に対するダメージが少ないですし安く買い増しをできる考えもあると思います。しかし市場を読む能力はありませんし、株式市場の事を考えなくて済む為にインデックス投資をしているのですから当初の計画を淡々と進めるだけです。
緊急事態宣言の終了によりJR西日本の株価の復活に期待です。。コロナ前株価の８０％迄もどれば売却しようと思います。
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